过去，在理财师给客户的产品配置方案中，保险产品是缺位的。但近两年理财产品格局变化，非标固收供应减少，理财产品净值化转型，年金险和增额终身寿成为不少追求稳定收益客户的替代选择。大家对保险的理解，也不再停留在“普通家庭的风险保障”，而是“财富传承的重要工具”。

　　从银保渠道规模增速可见，银行大力发展保险产品代销。自2019年至今，银保渠道连续4年保费增速超10%。截至2022年三季度，银保渠道保费突破1万亿元。

　　另外，2021年以来，保险金信托业务骤然井喷。2023年1月新增保险金信托规模近90亿元，环比增长约67%，规模为近11个月新高。在去年股债双杀的情况下，银行私行、保险公司和信托公司都在大力推广保险金信托业务。

　　保险成为理财师产品配置工具箱中不可或缺的工具，且天然与信托功能互补。但是，以往非保险圈的理财师不了解保险，保险从业人员不熟悉信托，渠道方对以上两者也是一知半解，客户不懂为什么保单需要嫁接信托等。

　　鉴于此，2023年3月11日-12日（周六、周日），智信将在上海举行主题为理财师保险服务能力提升：保险金信托营销、保险产品配置、婚姻家事法商解析的线下资管业务研修班。

　　多年深入研究和实践财富管理与传承领域，落地多个亿元保险金信托，推动中诚家办与人保寿险、中信保诚、北京人寿、大家人寿、中意人寿等多家保险公司建立了保险金信托业务合作。

　　拥有15年以上保险营销与团队管理经验，累计培养10余名金融行业高管及20余名保险业MDRT会员，曾经多年供职于中国人寿等保险公司，拓展经纪业务与银保渠道业务，现任隽天保险经纪公司高级合伙人。

　　国际认证私人银行家 CPB，全球寿险百万圆桌COT，金融畅销书作家，代表作《大额保单操作实务》《中国式慈善基金会》《大额保单成交攻略》。18年以上金融从业经验，累计服务上百个高净值家庭，单场客户沙龙促成总保费8000万。

　　婚姻家事专业律师，执业20年、为金融保险行业服务18年、婚姻家庭咨询辅导服务14年。服务信托、银行和保险机构客户，例如，中信信托、中国银行四川省分行、中国农业银行、太平人寿四川分公司、华泰人寿四川分公司、中银三星人寿四川分公司等。

　　备注：授课重点为高客关注的七大保险品种，分别是“配置”的年金险、增额终身寿险和万能保险、“开源”的重疾和终身寿、“节流”的高端医疗等产品。

　　多年深入研究和实践财富管理与传承领域，落地多个亿元保险金信托，推动中诚家办与人保寿险、中信保诚、北京人寿、大家人寿、中意人寿等多家保险公司建立了保险金信托业务合作。拥有丰富的保险金信托业务管理经验、合作渠道推动经验及营销实战经验。中诚家办获得了“全国金融先锋号”、“最佳家族信托产品奖”、“卓越家族办公室”等荣誉。

　　金融理财师AFP持证人，拥有15年以上保险营销与团队管理经验，累计培养10余名金融行业高管及20余名保险业MDRT会员，曾经多年供职于中国人寿等保险公司，拓展经纪业务与银保渠道业务，现任隽天保险经纪公司高级合伙人。

　　国际认证私人银行家 CPB，全球寿险百万圆桌COT，金融畅销书作家，代表作《大额保单操作实务》《中国式慈善基金会》《大额保单成交攻略》。18年以上金融从业经验，累计服务上百个高净值家庭，单场客户沙龙促成总保费8000万安信10，擅长采用大额保单、保险金信托、家族信托、慈善基金会等工具，提供综合财富管理解决方案。

　　婚姻家事专业律师，执业20年、为金融保险行业服务18年、婚姻家庭咨询辅导服务14年。服务信托、银行和保险机构客户，例如，中信信托、中国银行四川省分行、中国农业银行、太平人寿四川分公司、华泰人寿四川分公司、中银三星人寿四川分公司等。作为单位与私人法律顾问、家族财富管理与传承、婚姻继承疑难案件代理，长期致力于中高净值人群的私人法律服务以及诉讼代理，为企业家及家族企业的资产配置与风险隔离提供专业服务。

　　德恒律所是中国规模最大的综合性律师事务所之一，在ALB “中国律所30强”和“亚洲律所30强”榜单中多年名列前茅。德恒律所财富管理业务中心服务多家金融机构，例如，中信信托、建信信托、中融信托、招商银行、新加坡银行和诺亚财富等。